柜面业务的17个风险点
1、风险点：公章与户名不符 防范要点：明确责任人，固定一个岗位承担此项工作，核对后加盖人名章。
2、风险点：资金损失、账实不符 防范要点：记账后系统返回的账号、户名一定要与记账凭证再次进行核对。
3、银行柜员经办业务的风险点：现金收付出错，短款自赔，长款归公。因顾客蛮不讲理，被投诉罚款。3 、丢失银行凭证，被罚款。4 、空白凭证未盖章戳，被罚款。5 、为遵守双人复核，双人临柜等多如牛毛规矩被处罚。
4、员工柜面操作，存在系统流程风险。员工岗位管理模式，存在道德和操作风险。IC卡和密码口令，存在管理不善风险。执行授权制度，存在执行不力风险。
借记卡有什么风险
1、有信息泄露的风险。从借记卡的功能上看，其将现金存取、转账汇款、刷卡消费、代收代付、资产管理集于一体，在这张卡上记录着个人多种信息，因此若丢失此卡将会存在个人信息泄露的风险。有法律风险。
2、从银行对借记卡的规定来看，借记卡的劣势在于没有透支功能。而且国家规定借记卡不得出租出借，借给别人是违法的，是有法律风险的。
3、银行卡存在风险最常见的原因是：银行卡被盗刷、银行卡欠费导致异常、网络诈骗、银行内部系统故障导致账户异常等。
4、风险更大：由于资金是从您的帐户交易的，因此对借记卡上的费用提出争议时存在很高的风险。当您想对任何物品损坏的费用提出异议时，可以愉快地退款，但有些人可能不会退还您的钱。因此，最好在购买前在线查看商店和产品评论。
5、借记卡的危害主要是卡片容易丢失或者损坏，风险也比较大。如果卡片不小心丢失或者密码泄露就容易造成严重后果，所以只能拿保存现金的方式来保存借记卡。
银行卡里的钱在哪些情况下会被盗走?
当使用银行卡进行购物、支付或提现等操作时，银行会按照授权将相应金额划走。
银行卡内资金被划扣的情况有很多，简单来说就是只划扣非法资金，个人合法收入不会被划扣。非法所得，一定会被划扣。比如，电信诈骗，洗钱等刑事犯罪获得收益。网赌提现的资金，就是非法资金。不属于自己的资金会被划扣。
什么情况下银行卡里的钱会被划走出现以下情况下银行卡里的钱会被划走：（1）保单到期自动扣费。在办理保险业务时，都是本人亲自签署了协议，包括电子协议。
银行卡借给别人有什么风险
如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到你的身上来。
如果是借给别人信用卡的话，还是存在一定的风险的，如果他拿你的卡做一些例如洗钱等，存在非法所得等违法的行为，你也会面临被牵扯的危险。
银行卡别人拿去使用可能会涉及财产安全问题，比如银行卡被盗刷或者被用来非法交易等。由于是你的银行卡，出现非法交易的话可能需要承担一定责任。
借给他人银行卡存在的风险他人可能复制银行卡，进行盗刷行为。如果借给他人的是信用卡，刷卡后不及时还款会造成信用污点，影响个人信贷。银行卡丢失造成的任何损失都需要有银行卡持卡人承担。
另一方面，持卡人也要增强个人信息保护和风险防范意识，在银行账户的密码设置、账号登录管理等方面加强自我保护意识，妥善保管银行卡和卡面信息、密码以及动态验证码等，避免让犯罪分子有可乘之机。
银行卡交易可能存在风险
银行卡存在风险最常见的原因是：银行卡被盗刷、银行卡欠费导致异常、网络诈骗、银行内部系统故障导致账户异常等。
如果是银行储蓄卡显示高风险，可能是因为储户的身份证信息未更新、可能是因为有反洗钱认定的痕迹、也可能是因为存在被盗刷的可能，因此被银行标注高风险，遇到这种情形，投资者需要本人持卡和有效证件去柜台解除。
【1】账户存在风险 换手机号登录网上银行，或者是突然出现大额交易或者是异地交易，尤其是通常在境内消费的，银行就会发送短信提示交易风险，有的甚至直接打电话确认是否本人。